美股邦現金流投資日誌

這一週股價持續下跌, 連拉回到20天平均線的機會都沒有, 代表這是個很強的下降趨勢. 油價攀新高可以說是罪魁禍首. SPY收盤在127.50, 已經接近三月中的低點. 假如說127守不住, 股價會下探到125. 隨機指標(Stochastic)已經在超賣區待了將近一個月的時間, 如果下週有拉回的話, 應該會是滿大的一段拉回波段. MACD也已經出現背離, 表示這段下降趨勢已漸弱. 以小時圖來看, 最有可能的拉回點會是在129, 也就是20小時平均線, 下一個拉回點會是在130.50, 50小時平均線.
DIA跟SPY差不多類似的情形, 收盤在113.50, 已經突破了一年來的新低. Stochastic一樣再超賣區待了一個月的時間, MACD也有出現背離現象, 也許下週會有拉回波段出現. 從小時圖來看, 第一個可能拉回點是在115左右, 第二個可能拉回點會是在116, 最後就是117, 也就是缺口所在.

BIDU在5月初與5月中上探了$380股價無法突破後, 在技術分析上形成雙頭頂(Double ToP)的上升趨勢反轉的圖形. BIDU在過去一個月從$380跌破50天平均線($345)一路下探到200天平均線($315)附近, 這幾天將是BIDU重要關卡. 圖形上, MACD指標與股價出現明顯背離(Divergence), 如BIDU能在$315附近守住反轉, 它將有一波"逃命波" (意思為套牢沒法脫手的BIDU股票,可在這波反彈出場)回到$335-$340附近, 但如BIDU能將股價上探$345以上, 它的向下趨勢可算告一段落 進入盤整或反轉為上升趨勢.

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上週五股市上揚, 使得上週的總跌幅縮小. 如果本週油價繼續回軟, 股市可望繼續漲勢. 就技術分析層面來看, SPY (S&P500的指數基金)上週一股市持續下跌, 但到133.50撐住, 使得這一週的K線形成個Hammer (K線裡的反轉形態), 所以下一周有可能會拉回的現象. 但重點是會拉回到多少呢? 從週線圖來看, 最可能的拉回點是在138.50. 從日線圖來看, 拉回點會是在137.50左右. 因為SPY已經形成下降趨勢 (Down Trend), 所以當他拉回時就可以當做可能的空頭進場點.

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我先簡單的介紹一下自己. 我叫Vita, 是TPLI的副講師. 至於為什麼是副講師呢? 因為老闆說沒有賺到一百萬不能當講師 (呵~ 開玩笑啦) 雖然我trading的經驗是足夠了, 但是教學又是另一回事, 我還在訓練當中~~
很多人一定看過”窮爸爸富爸爸”吧? 我一開始想要投資就是從這本書中得到的啟示. 如果沒有看過的人, 我家有, 中文英文版都有, 可以email我, 我借你們. 我讀完這本書後, 覺得一般人就是大學畢業後, 找個所謂的鐵飯碗工作, 然後做個朝九晚五的上班族, 每個月拿固定的薪水. 但在通貨膨脹那麼嚴重的時代, 賺的薪水都拿去當生活費了, 根本沒有足夠的錢可以存下來當養老金. 而且說不定到老年的時候小孩也不理我了, 那我該怎麼辦阿? 所以呢, 我覺得我應該要學習怎麼投資. 不要只為錢工作, 錢也要為我工作才行阿! 把賺到的錢當私房錢, 以後就不怕”夫”離子散啦~
後來, 我開始學習投資股票. 不知道你們有沒有這樣的經驗: 買了一支股票, 漲了幾天後就開始下跌, 但不願意賠錢, 希望他可以彈回來至少打平的時候再賣掉, 所以死守著不賣. 但股價真的有漲回來嗎? 有阿~ 他有漲回來, 只是你早就賣掉那支股票了!! 不覺得上天很愛捉弄人嗎? 哪有真的那麼剛好的事阿! 所以啦, 一開始我也是在股市中繳了很多的學費. 後來, 我偶然間看到股票選擇權這東西, 我只能說, 如果股票選擇權有出廣告的話, 他的slogan一定是 “風險有限 獲利無窮” 聽起來就覺得: 阿~人生有希望了~ 我可以在房間撒百元鈔票了!! 所以, 我開始研究他, 而且之後也得到還不錯的獲利. 後來遇到John跟Jun並加入他們的團隊 Turning Point Life Investment (智富投資學院), 跟他們切磋切磋之後, 我的功力整個又給他增加了好幾百倍~
很多人也有看過The Secret吧? (沒看過的人也可以email我^^) 他裡面講的重點就是Law of Attraction. 你想要得到什麼, 而且你相信你會得到, 那你就一定會得到! 我之前就一直在想說找些對trading很有passion的人組成個team, 大家可以一邊討論股票一邊吃飯再喝個小酒之類的, 大家一起賺錢, 一起出國旅行. 現在成為TPLI的一員, 我這個小小的夢想也算是實現了一半. 另外一半就差還沒出國去玩~ 其實, 我又另外一個更大的夢想. 那就是…躺在床上賺錢~ 不是那種特殊行業喔~ 我是指可以在家裡躺在床上, 拿著我的laptop, 點幾下按鍵, 然後就等著收錢~~ 這就是我的終極夢想 (呵呵) 我不知道你們的夢想是什麼, 但我相信生活富足, 有好的生活品質,一定是每個人的夢想之一吧? 因此, 不管你們今天做的是什麼樣的工作, 請你們一定要學習個投資的技能. 學習房地產也好, 來上我們的課程也好. 只要是你有興趣, 符合你的生活style, 符合你個性的, 都可以. 我選擇trading這條路就是因為…我是個宅女!! 我很喜歡待在家裡, 所以如果可以在家裡賺錢, 那當然是最好的啦! 現在我只要有電腦, 有網路, 我就可以賺錢. 其實賺錢的方式有很多種, 你去多打幾份工也是賺錢阿~ 但trading對我來說是最輕鬆, 最不用花勞力, 最不受時間與空間限制的賺錢方式. 如果你們也像我一樣, 喜歡這樣無拘無束的生活, 我相信, 選擇權會是個很好的choice.
很多人尤其是學生會說: “我連我的車子的貸款和學校的學費都快付不出來了, 我哪裡來的閒錢去學選擇權阿?” 我一方面覺得這些學生們真的很辛苦, 一方面又覺得他們如果不快點學習, 他們將來會更刻苦吧. 我很想幫助他們, 真的希望他們都能了解到投資跟選擇權的好處, 但又礙於我們做的是教育工作, 學費還是要繳的. 我只能跟他們說: 來我們這邊上課, 並不是像出去買個名牌包包或買輛昂貴的車子, 那些是消費行為. 但是來上課, 是在投資你自己的未來, 是教育費用. 你現在花個一兩千塊去換取未來的幾十萬幾百萬, 這樣的投資不划算嗎? 這樣的投資報酬率不高嗎? 沒有人會覺得這樣的投資沒意義吧? 我能建議你們的, 就是去打個工, 把錢存起來當學費. 一兩千塊應該一兩個月就可以賺到了吧! 而且我們又是終身會員制 你隨時都可以回來繼續複習上課. 我認為那些可以賺大錢的人是不會錯失任何一次可以賺錢機會的, 而且我相信, 藉由學習投資理財這個技能, 大家以後一定可以擁有更美好的生活

在過去幾年投資股市經驗中,我發現除了藉由技術分析操作策略外,真正能達到無限獲利的投資者,更懂得市場心理學的重要性。從投資心理學的角度,如果你能達到以下的操作技巧原則,你的Trading Skill 將更上一層樓。
無好壞 - 我們一般在投資股票或股票選擇權時,常將個人主觀帶入你多頭或空頭市場判斷。其實不管績優股或投機股,從長期看來,好壞一樣,因為景氣會有周期變化,當景氣走下波時績優股也會跟著下跌。反過來,當景氣走上波時,投機股也會跟著上漲,所以股票難分好壞。出現買點時就買,出現賣點時就不要留戀。
無長短 - 跟股票無好壞的道理一樣 ,不要因為它是績優股就想抱長,也不要因為它是投機股就只做短線。正確觀念是,時間長短不要用自己的觀念去判斷,而是交由市場來決定,只要持股上升趨勢不變,就繼續持有 。但如股市認同度低,上升趨勢開始變為下降趨勢,你必須要獲利了結,快快賣出 就算小賠,也要停損出場。
無盈虧 - 常有人看到賺錢就高興 ,看到賠錢就傷心 。股市盈虧是在最後出場才算數,所以不要過早計較盈虧,只需注意是否出現買點,是否出現賣點。
無高低 - 一般投資者最喜做的事就是逢低買進 ,但是往往不知道買的是下跌趨勢,反而一買就套牢。相反的,很多強勢上升趨勢的股票,因為你沒買到你認為的低點,就眼睜睜的看著它飆高,錯過獲利的機會 。正確做法是 ,回到技術分析找出支撐與賣壓區,該買就買該賣就賣。

這個星期大盤(S&P500與Dow Jones)都是呈現下降趨勢. SPY(S&P500指數)週一還是呈現拉回的現象, 直到週二從開盤137左右就開始下跌, 在日線圖中可以看到剛好碰到下降趨勢的趨勢線(可以當做壓力線, 代表有一股賣氣在那邊). 整週以黑線做收, 收在131.60. 由MACD來看, 可以發現有背離的現象(這週的股價低點小於上一週的低點, 但是MACD並沒有比上一週更低), 所以下一週有可能會有拉回的現象. 從小時圖(hourly chart)也可以看出有MACD背離的現象. 131是可能的支撐, 所以下週131有撐住, SPY就有可能拉回到133左右(週四跟週五的Gap). 假如133沒辦法當作壓力線, 則SPY有可能拉回到135左右
DIA(Dow Jones指數)也是繼續下降趨勢, 從週一的123.40到週五的118.25. 從日線圖來看, MACD有背離現象, 代表從五月中到目前的這個下降趨勢有漸弱的狀況. 目前最好不要在這邊進場買bearish position, 如有position在手上的, 也請賣掉一些先獲利了結或是把你的停損點移近一點. 接下來的支撐在117.50, 可能的拉回點在120左右.
目前大盤都是下降趨勢, 所以個股也幾乎都跟著下跌, 在挑選個股的時候, 要從最差的類股中找最差的個股喔~

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到底什麼是股票選擇權? 很多人都問我這問題. 其實他真的很難解釋, 所以我乾脆寫一篇文章, 叫他們自己來看好了。
其實你們在日常生活中早就已經買過選擇權了! 知道是什麼嗎? 就是保險阿~ 不管是健康保險還是車子保險, 這些都是選擇權的一種. 有車子的人應該都有買保險吧? 現在沒買保險的人會被開罰單喲~ 想想看你們半年大概付多少? 假如你這半年過去了, 你都沒出事, 請問你可以在到期的前一天去跟保險公司說:”我要退款!!” 可以嗎? 當然不可以嘛! 所以選擇權就像保單一樣, 他會隨著時間一天一天的過去減少他的價值, 到期日過後他就形同廢紙一樣. 想想看車子保單上面會有些什麼內容? 大概就是如果你發生車禍, 保險公司應該支付你多少多少錢之類的, 一些雜七雜八的policy跟 terms對不對? 那假設, (我說假設喔~) 如果你真的發生了什麼事情, 你會怎麼做? 當然是行使你的權利叫保險公司負責嘛! 那保險公司的人會怎麼做? 他們能說我不要負責嗎? 不行嘛! 他們一定要履行保單上面的內容, 幫你付修車費也好看醫生的費用也好…等等
所以選擇權有三個重點:
重點一: 選擇權是由買家與賣家之間簽訂的合約. 我們跟保險公司買保單, 我們就是買家, 保險公司是賣家, 保單就是我們之間的合約.
重點二: 選擇權會隨著時間而流失他的價值. 就像保單一樣到了過期日就沒用了. 這也就是我們所謂的Time Decay.
重點三: 買家可以選擇行使權利, 但賣家有義務一定要執行合約上面的內容. 你撞車的話你可以選擇叫保險公司負責或是你可以選擇不要, 但一般人都會選擇叫他們負責吧! 那保險公司收到你要行使權利的通知, 他們就有義務一定要執行.這就是選擇權基本的原理.
其實呢, 每十個買選擇權的人中有八個都會賠錢, 因為他們把選擇權當作股票在買. 他們不懂選擇權是個會貶值的東西. 所以啦, 很多人才會說選擇權的風險很大, 但其實只是他們不懂而已. 好, 我來說說為什麼投資選擇權比投資股票好, 他的優點到底在哪裡?
第一 他的槓桿作用. 你可以用少量的金錢去賺取大量的回報. 就像保單一樣, 假如你花了兩千塊去買車子的保險, 如果發生事情, 保險公司賠你三萬. 所以保單的好處就在於你花兩千塊去賺取那三萬. 選擇權也是同樣的道理. 股票是一比一的報酬率, 也就是你的股票本來是$30, 你買了500個shares, 你花了$15,000.當他漲了一塊錢,你的戶頭的錢就變成$15,500. 你賺了500塊. 但如果你是買選擇權, 股票漲了一塊, 你有可能可以賺到$450而已. 你就會想說, 什麼? 怎麼賺的比股票少? 可是你要想, 你當初買股票時是花$15,000去賺$500. 但如果你用選擇權, 你可以只要用$1,500就可以賺到那$450. 兩個的投資報酬率自己算算看, 哪個比較高?
(給不會算投資報酬率的人: 投資報酬率 = 賺到的錢 / 成本)
附註: $1,500是我自己編的, 但整個概念就是你可以大概用買股票錢的十分之一去賺取幾乎相同等值的回報.
第二 在你買賣股票的時候, 你有兩種情形可以賺錢. 第一種是你買股票他上漲你就賺. 第二種是你放空股票, 他下跌你就賺. 可是當股價不動的時候, 你就沒辦法賺錢了. 選擇權就不一樣, 除了股票上漲跟下跌你可以賺錢外, 連他股價不動的時候也有方法可以賺錢.
第三 剛剛說到放空股票, 其實放空股票是風險非常大的行為. 你必需要有一大筆保證金存在你的戶頭裡, 因為證券商要保證你有足夠的錢可以賠呀! 當這些錢都賠光了, 你還會接到證券商的索命連環call, 我們叫做margin call. 他會跟你講說你還需要再加幾千塊幾萬塊到你的戶頭才行. 所以放空股票我們通常不建議做. 我們只要運用選擇權就可以做到與放空股票相同的效果, 而且風險不會那麼的大.
當然, 選擇權並不是完美的, 他還是有些缺點在. 但是, 我們可以利用他的缺點來成為我們的獲利優點, 有沒有很神奇? 舉例: 選擇權最大的缺點就是Time Decay, 選擇權的價值會隨著時間流逝. 但這只是就買家而言. 你買了保單, 到期日過後他就沒有用了. 可是對保險公司而言呢? 他們在與你相反的立場, 所以時間過的越快, 你也沒發生什麼事, 他們就越能確保收到你付的保險金. 所以在選擇權中, 我們不是只能當買家, 我們還可以當保險公司阿~ 我們可以賣選擇權給別人, 這樣我們就可以從time decay中得到好處了!
總而言之, 選擇權的優點實在太多了, 這也就是我為什麼那麼的喜歡它. 假如有不懂的地方, 歡迎來信詢問.
E-mail: vita@tplinvestment.com

對很多股市投資人來說上週五(6/6)是個黑色星期五.
SP500雖然週四有多頭現象, 但週五的重挫讓上一周的周線還是以收黑結束, 收在1360.68點.
本來1375點是很好的支撐, 但週五跌破了這個支撐, 量也明顯增加, 並且收在比前兩週的低點更低的地方, 呈現下降的走勢.
DOW JONES很明顯的呈現下降趨勢, 上週收在12209.81點. 下一階段的支撐會在12100點左右, 如持續跌破, 下降趨勢將會繼續.

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最常見的突破有兩種 第一種是從支撐線或壓力線突破 第二種是從盤整狀態突破支撐線與壓力線是因為有一堆買家與一堆賣家在那邊守著 假如他們守不住了 那就是給另外一方突破了.
突破需要有技術指標及成交量的證明, 通常量要很大才算是正確的突破
如果支撐與壓力線被測試很多次都沒有突破, 但某一天突破了, 量也有出來, 突破之後的力量將會是很大的.
盤整期的模式通常有三角形與長方形, 只要他們的支撐或壓力線被突破並且伴隨大的成交量, 突破也算是確定的

在股票技術分析指標學中, MACD指標 ( Moving Average Convergence-Divergence )是一個十分準確判斷市場反轉與背離趨勢的指標. MACD主要有2種背離訊號, 下跌趨勢背離(downtrend divergence)就是 MACD 形成一組較高的低點, 然而股價(Stock Price)卻創出一個較低的低點, 形成相反現象. 出現下跌趨勢背離現象, 下跌的趨勢可能已到尾聲, 股價即將強勁反彈.
另一種情況則是上升趨勢背離(uptrend divergence), 這時 MACD 形成一組較低的高點, 而股價卻創出一個較高的高點. 這背離現象可能意味著股價即將大幅回落.
在股票技術分析指標學中，MACD指標 ( Moving Average Convergence-Divergence )是一個十分準確判斷市場反轉與背離趨勢的指標。MACD主要有2種背離訊號，下跌趨勢背離(downtrend divergence)就是 MACD 形成一組較高的低點，然而股價(Stock Price)卻創出一個較低的低點，形成相反現象。出現下跌趨勢背離現象，下跌的趨勢可能已到尾聲，股價即將強勁反彈。
另一種情況則是上升趨勢背離(uptrend divergence)，這時 MACD 形成一組較低的高點，而股價卻創出一個較高的高點。這背離現象可能意味著股價即將大幅回落。